マネードクターの無知ほど怖いものはない

上記の広告は、60日以上更新がないブログに表示されています。
新たに記事を投稿することで、広告を消すことができます。  

こんにちは、マネードクターの黒瀬英夫です。


さて、このブログの読者にも保険の見直し経験者は多いのではないでしょうか？でも、本当に良かったのか分からない人も多いと思いますので、今日は保険の見直し相談について勝手に格付けしてしまいます。


あくまでも私見ですので、参考程度に見ていただければと思います。

ＡＡＡ　・・・　私のコンサルティング

おいっ！！　コラー！！！
と、怒られるのを覚悟で書きましたが、お勧めですよ。
あくまでも私見ですからね。ここじゃないと変ですよね。(笑)　


ＡＡ　・・・　うちのような独立系のＦＰ事務所で保険だけではなく、金融商品仲介業務もしていて、資産管理アドバイスの目線で保険を見れる所。（かなり少ないです！）


Ａ　・・・　独立系ＦＰ事務所と言う肩書の保険代理店、または保険ショップ。保険の選択は公正中立だと思うが、解決策が保険でしか出てこない。教育費＝学資保険だったり、資産運用＝年金または外貨建て保険みたいな感じ。


ＢＢＢ　・・・　ＦＰ資格を有す保険会社のセールスパーソン。外資系の保険会社に多く存在しています。ＦＰのかなりの割合を占めているのがこの方たちです。知識は結構しっかりしていますが、自社商品しか取り扱い出来ないので、人の繋がりや人間力で売り込みをかけてきます。でも、私が思うには、いい人はいい商品を持ってくる人です。人間力を更に上げるためにも、会社から出て欲しいです。


ＢＢ　・・・　ＦＰ資格を持たないＢＢＢ。ＦＰ資格を持たなくても、知識や経験が多い人は沢山います。人によってはＢＢＢよりずーっとレベルの高い人もいると思ってください。ＦＰ資格の有無は、一度学んだことがある人と言う程度の評価で良いと思っています。


Ｂ　・・・　ＢＢＢ、ＢＢと同様の知識レベルであっても、商品競争力の弱い会社にお勤めの方。プランニングもそれなりにしてくれるのですが、同様の物でも費用対効果が・・・


Ｃランク　・・・　も、もう書けません。。。＾＾；　察してください。


格付けが低いからと言って、落ち込まないでくださいね。むしろ、まだ改善の余地があると喜んでいただけると良いかと思います。


現状は、ＢＢＢくらいの方がとても多いように感じています。それから、私見ですから、私が知らない凄い世界も当然あるでしょう。ＡＡＡ以上も・・・　＾＾；


大切なのは、今がベストではないかも？と疑って、情報収集を続けることです。私は毎年夏に、お客様相談会を開催しています。新たな情報があれば、ここで更新してもらうことが大切だと考え、今年もご案内を送ります。


そろそろ忙しくなってきますね。お客様とお会いするのが一番の楽しみですから、たくさん相談に来ていただけると嬉しいです！


お待ちしてますよ～
ではでは～　『＾￥＾』